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大方縣打擊非法集資工作訪談

作者:大方縣人民政府辦公室 來源:大方縣人民政府 發布日期:2018-12-27 17:10:33 瀏覽次數:

時  間:2018-12-27 地  點:“中國-大方”政府門戶網站在線訪談直播室 主辦單位:大方縣人民政府辦公室 訪談嘉賓:大方縣人民政府金融服務辦公室主任謝雨石

大方縣打擊非法集資工作訪談


  【主持人】:各位網友,大家好!歡迎大家關心和關注我們的“在線訪談”欄目。我是主持人小娟,今天欄目的訪談嘉賓是大方縣人民政府金融服務辦公室主任謝雨石。謝主任,你好!感謝你在百忙之中抽出時間來到我們節目現場。[2018/12/27 15:00:37] 

  【謝雨石】:主持人好,各位網友好!今天很高興來到大方縣政府門戶網站在線訪談節目,與大家進行在線交流,傾聽大家的意見和建議。首先,借此機會向多年來支持、關心我縣金融工作的網民朋友和社會各界表示衷心的感謝!今天我們訪談的主題是“打擊非法集資”,歡迎大家在訪談中積極建言獻策。[2018/12/27 15:01:01] 

  【主持人】:好的,謝主任。近年來,金融風險防控,尤其打擊非法集資工作越來越受到社會各界的關心和關注,全縣打非工作取得的成績有目共睹,謝主任,能否向網友們介紹一下什么是非法集資?非法集資的特征有哪些?[2018/12/27 15:01:33] 

  【謝雨石】:嗯。非法集資是指單位或個人未依照法定程序經有關部門批準,以發行股票、債券、彩票、投資基金證券或其他債權憑證的方式向社會公眾籌集資金,并承諾在一定期限內以貨幣、實物及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。那么,非法集資有哪些特征呢?主要有四個特征:非法性、公開性、利誘性、社會性。公開性就是對社會公眾進行公開宣傳。其具體表現為:1.未經有關部門依法批準,包括沒有批準權限的部門批準的集資以及有審批權限的部門超越權限批準的集資。2.承諾在一定期限內給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外,還包括以實物形式或其他形式。3.向社會不特定對象即社會公眾籌集資金。4.以合法形式掩蓋其非法集資的性質;利誘性,公開承諾給你回報多少;社會性就是向社會不特定人員吸收資金,民間借貸是有特定對象的,非法集資是不特定的。[2018/12/27 15:03:42]

  【主持人】:那現在就有“龍三”這位網友提問了,謝主任,你好,我想了解一下目前非法集資有哪些表現形式呢?[2018/12/27 15:03:58]

  【謝雨石】:感謝這位網友對我們工作的支持。我簡單說一下,關于非法集資的表現形式,從中央到地方,從政府到媒體,有著各種歸納總結。根據國內權威的打非信息發布中,歸納有23種非法集資表現形式(12種行為+10種新情況+1種載體)。12種行為主要包括債券、股權、商品營銷、生產經營等四大類12種表現形式。

  1.借種植、養殖、項目開發、莊園開發、生態環保等名義非法集資;2.以發行或變相發行股票、債券、彩票、投資基金等權利憑證或者以期貨交易、典當為名義進行非法集資;3.通過認領股份、入股分紅進行非法集資;4.通過會員卡、會員證、席位證、優惠卡、消費卡等方式進行非法集資;5.以商品銷售與返利、回購與轉讓、發展會員、商家聯盟與"快速積分法"等方式進行非法集資;6.利用民間“會""社"等組織或者地下錢莊進行非法集資;7.利用現代電子網絡技術構造的"虛擬”產品,如“商鋪”“電子百”投資委托經營、到期回購等方式進行非法集資;8.對物業、地產等資產進行等分分割,通過出售其份額的處置權進行非法集資;9.以簽訂商品經銷合同等形式進行非法集資;10.利用傳銷或秘密串聯的形式非法集資;11.利用互聯網設立投資基金的形式進行非法集資;12.利用“電子黃金投資” 等形式進行非法集資。10種新情況是指:1.以境外公司名義,虛假宣傳所謂投資境外理財、黃金、期貨等項目,有的在境外,如港澳臺、東南亞國家的高檔酒店召開"投資"推介會;2.收款賬戶系以外國人名義在境內開立的賬戶,用于接收投資人的投資款;3.公司網站注冊地、服務器所在地在境外或公司高管系外國人,進行虛假宣傳的;4.以網絡虛擬貨幣升值、現貨交易、資金互助、黃金、貴金屬、期貨、外匯交易等為噱頭,引誘投資人投資,尤其是鼓勵發展他人并給予提成;5.頻繁變換網站名稱、投資項目;6.公司網站無正式備案;7.以個人賬戶或現金收取資金、現場或即時交付本金即給予部分提成、分紅、利息;8.許諾超高收益率,尤其是許諾"靜態"“動態"收益;9.明顯超出公司注冊登記的經營范圍,尤其是沒有從事金融業務資質;10.在街頭、超市、商場等人群流動、聚集場所擺攤、設點發放“理財產品”廣告,尤其以中老年人為主要招攬對象。1種載體是指利用預付消費這種載體進行非法集資。利用預付消費進行非法集資的主要特征有:1.通過傳單、廣告、業務員推廣、購卡人員推薦等各種途徑公開宣傳;2.不以真實消費為目的,承諾在一定期限內向購卡人返還購卡資金、預付資金并支付一定利息;3.以購買"預付卡”"購物卡”或"預付消費"等名義向社會公眾吸收資金。[2018/12/27 15:07:43]

  【主持人】:好的,謝謝主任。下面繼續關注網友的提問,這位叫“原來我不帥”的網友的提問很有意思,他說:作為普通公民,我們怎么去辨別是不是非法集資呢?[2018/12/27 15:08:01]

  【謝雨石】:對,這個問題很重要。普通公民分辨非法集資就是“8字”辨別法。1.算:對照銀行貸款利率和金融產品回報率,明顯偏高的很可能就是投資陷阱;2.審:在政府網站查詢企業是否經國家批準,是否具備出售金融產品主體資格;3.查:查詢工商登記資料,如企業主體身份不合法、不真實則有欺詐嫌疑;4.濾:通過媒體和網絡,搜索企業違法犯罪記錄,防止不法分子異地重犯;5.思:多余金融專業人士商量,審慎決定,防止成為其發展下線的目標;6.看:購買在市場上公開發售的理財產品,千萬不可參與“黑市交易”;7.問:向有關部門進行咨詢,切不可抱有僥幸心理,盲目投資;8.知:了解投資的資金去向,以及自身的錢投出去到底干什么。[2018/12/27 15:10:22]

  【主持人】:因為時間關系,我們今天的訪談馬上就要結束了,感謝謝主任在百忙之中來到我們的訪談欄目![2018/12/27 15:10:37]

  【謝雨石】:感謝廣大網民的熱心參與和支持,希望各位繼續關注大方的打非工作,關注大方的發展。謝謝大家!再見![2018/12/27 15:11:04]

  【主持人】:謝謝大家的參與,我們下期再見。[2018/12/27 15:11:09]

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